Федералният резерв ще тества способността на банките да се справят с тежката глобална рецесия

Федералният резерв ще тества способността на най-големите банки в САЩ как ще се справят с тежка глобална рецесия, включително криза на пазарите на търговски и жилищни имоти и корпоративни облигации, в стрес тестове тази година.

Фед провежда годишни стрес тестове след финансовата криза от 2008 г., за да оцени способността на банките да издържат на големи пазарни и икономически сътресения.

Тазгодишните стрес тестове ще включват сценарий, при който безработицата в САЩ се покачва от 4,1% през четвъртото тримесечие на 2024 г. до връх от 10% през третото тримесечие на 2026 г., при „силно неблагоприятен“ сценарий.

Рязък спад в икономическата активност ще бъде придружен от повишена нестабилност на пазара, значително увеличение на спредовете на доходността на корпоративните облигации и срив в цените на активите, включително 30% спад в стойността на търговските имоти и 33% спад в стойностите на жилищните имоти. Реалният БВП на САЩ пада със 7,8% между четвъртото тримесечие на миналата година и първото тримесечие на 2026 г. в най-лошия сценарий.

Стрес тестовете, предназначени да оценят здравословното състояние на банковата система на дадена държава, дават представа дали дадена банка има достатъчно капитал, за да издържи на значителен спад. Ако тестът е неуспешен, Федералният резерв решава да ограничи изплащането на дивиденти и обратното изкупуване на акции от банката.

Тази година 22 големи американски банки и американски клонове на чуждестранни банки ще участват в стрес тестовете. Списъкът включва JPMorgan Chase & Co., Goldman Sachs Group, Citigroup Inc., Bank of America Corp. , Morgan Stanley, Wells Fargo & Co., Bank of New York Mellon.