Банки ще платят 1.8 млрд. долара глоби в САЩ за използване на забранени месинджъри от служителите им

Единадесет от най-големите банки и брокерски компании в света с офиси в САЩ ще платят глоби на обща стойност 1.8 милиарда долара, става ясно от разследвания на регулаторните органи в страната относно използването на забранени приложения за съобщения и водене на официални разговори с клиенти от техните служители, съобщи The Wall Street Journal.

Според съобщението до медиите на Комисията за ценни книжа и борси (SEC), Bank of America Corp., Citigroup Inc., Barclays Plc, Credit Suisse Group AG, Deutsche Bank AG, Goldman Sachs Group, Morgan Stanley и UBS Group AG ще платят по 125 милиона долара. На Nomura Holdings Inc. и Jefferies LLC глобите са 50 милиона долара, а на Cantor Fitzgerald & Co. - 10 милиона долара.

Освен това, те ще платят глоби от 6 до 75 милиона долара и на Комисията за търговия със стокови фючърси (CFTC).

SEC заяви, че е открила широко разпространено използване на комуникации извън разрешените канали. В някои случаи надзорните органи в банките са знаели и дори са насърчавали служителите да използват нерегламентирани приложения за съобщения, вместо да изпращат имейли на компании или други одобрени платформи.

„Днешните действия – както по отношение на участващите фирми, така и по отношение на размера на наложените глоби – подчертават важността на изискванията за записване на разговорите: те са неизменни“, каза Гурбир Гревал, директор по прилагане на законите в SEC. „Ако има твърдения за неправомерни действия или неправомерно поведение, трябва да можем да прегледаме книгите и записите на фирмата, за да определим какво се е случило."

Bank of America „широко и дълго време използва неразрешени методи в бизнес комуникациите“, се казва в изявление на CFTC. Един търговец написа в съобщение от 2020 г. до колега: „Ние използваме WhatsApp през цялото време, но изтриваме чата редовно“, според CFTC.

Глобите, за които много банки вече са съобщили на акционерите си, подчертават стриктния подход на регулаторите към прилагането на законите за водене на официални разговори с клиенти. Глобите от 200 милиона долара, които много от банките трябва да платят, обикновено се прилагат само в случаи на измами или разследвания, които предполагат вреда за инвеститорите. Въпреки това, SEC наскоро настоя за по-високи глоби, заявявайки, че иска да санкционира с такива суми, които да се възприемат като наказание от нарушителите и ефективно да предотвратяват неправомерното им поведение, отбелязва The Wall Street Journal.