Проучване: Хората се информират от интернет, когато решат да инвестират

Информацията, набавяна от социалните мрежи се оказва основен канал, когато хората решат да инвестират, сочи проучване на специализирания сайт MoitePari.bg, което е реализирано съвместно със стопанска академия "Димитър Ценов" в Свищов и инвестиционния посредник "Елана".

Анкетата е разделена на две части. Едната част изследва нагласите  на анкетираните, които инвестират, а другата – на тези, които не инвестират, като за авторите на проучването е било важно да бъдат установени причините за това. Анкетираните, които инвестират свободните си средства, различно от депозити, съставляват малко над 60% от всички анкетирани и това е основната фокус група, участваща в проучването.

В какви финансови и нефинансови активи се инвестират свободните средства

Данните показват, че предпочитанията на онези, които инвестират се подреждат в следната последователност:

1. Акции, облигации, индекси и ETF – 25%

2. Недвижими имоти с инвестиционна цел – 15%

3. Взаимни фондове, суровини – злато петрол и др. – 14%

Предпочитан начин на инвестиране на фондовите пазари

Налице са ясно изразени предпочитания към използване на услугите на специализирани инвестиционни посредници, като близо 40% заявяват, че когато инвестират използват именно такива. От тях половината извършват търговия чрез онлайн платформа или приложение на конкретен инвестиционен посредник.

На следващо място се нареждат онези, които са взели решение да търгуват на фондовите пазари самостоятелно, чрез Fintech платформа за търговия (eToro, Revolut, Robinhood и др.). Общо 17% са онези, които не използват за тази цел услугите на лицензирани инвестиционни посредници. Наблюденията ни сочат, че съществува зависимост между възрастта на инвестиращите и предпочитанието им към употреба на онлайн платформи за търговия, които се предпочитат все повече от хората на възраст до 35 г.

Банката е на трето мято по предпочитание на малките инвеститори да търгуват на фондовите пазари, като 16% от анкетираните споделят, че участват на тях именно по такъв начин. Част от банковите институции също предлагат инвестиционни продукти и услуги, като за целта подлежат на лицензионен режим.

Данните от проучването сочат, че препоръката е основен фактор при избор на инвестиционен посредник или платформа за търговия. Близо половината са посочили, че на база препоръка, правят своят избор. На второ място са онези, за които разходите по търговията са с най-ниски такси (17%). На трето място се нареждат следните фактори:

- Банка, в която са личните спестявания и сметки

- Стабилност и надеждност

- Собствено проучване

Обстоятелството, че потребителите имат ясно изразени предпочитания и избират посредник на база „препоръка“ означава, че доверието, както и качеството на услугата са основни и определящи фактори за избор на такъв. Толкова важен фактор, че цената на услугата/ таксата , която предоставя посредника, тоест разходите за търговия са с по-малко значение, отколкото препоръката. 

Изграждане на инвестиционна стратегия

Данните от проуването сочат, че липсва ясно изразена група, която да бъде обособена. Почти по равно анкетираните се разпределят в три групи:

- Когато пожелая или има подходящи пазарни възможности (29%)

- Периодично, когато имам свободни средства (29%)

- Регулярно, всеки месец/ тримесечие (27%)

Общото между трите групи е, че онези, които инвестират предпочитат да го правят на интервали от време, не еднократно. Анкетираните, които инвестират на части съставляват общо 87% от отговорилите. Останалата част са инвестирали еднократно. Начинът и по-конкретно времевият хоризонт на инвестирането говори за наличието или липсата на предварително създаден и начертан план, който да бъде следван или за създаването на инвестиционни навици на потребителите.

Каква сума средногодишно сте отделили за инвестиции през последните 12 месеца

Преобладаващата част от анкетираните са инвестирали средно повече от 1000 лв. на месец или суми от порядъка на над 12 000 лв. през последната една година (22%). На следващо място с 15% се нареждат онези, които са инвестирали суми до 500 лв. и третата група, съставлява онези, които са отделяли за инвестиране средно по 100 лв. на месец през последната една година.

Проучването е проведено в периода от последната седмица на октомври до първата седмица на ноември, като в него са участвали 547 респодента, посетители на сайта MoitePari.bg , профилирани за дребни инвеститорски групи в социални мрежи и студенти от Стопанската академия в гр. Свищов.